有很多卡妖对小编说，在刷卡之后，可能都遇到过被银行客服核实的情况，是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，消费金额等等信息，其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中，所以呢，银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别，那么哪些行为容易被银行判定为套现呢？今天卡农小编来告诉各位卡妖下！
A哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑呢?
曾经用pos发生过套现行为的地址，再次交易，随时会被银行盯上。此外，批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时要额外留意。
B哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑?
平时都是低额度刷卡，突然发生一笔或多笔大额消费，这种情况被银行核实的几率会增长多倍。刷卡交易都是整数型，如10000、20000、50000等，这种情况被银行降额的几率很高。
C信用卡理财险境
很多理财公司可以用信用卡理财，其实，这种行为实际上也算套现行为，一旦被银行发现，那个人将承担严重的信用风险，如被封卡、降额，进入黑名单等。
温馨提醒：
不管是玩卡还是用卡，信用卡都必须处在正常使用状态下。如果你恶意刷卡，被银行冻结，那就麻烦了。因此，建议卡妖平时用卡时一定要注意，不要让自己的卡陷于困境。
那么综上所述，银行是通过什么信息发现你用信用卡套现的呢?卡农小编继续分享下吧！
1可以通过数据发掘来识别
大家肯定知道，正常的信用卡消费是小额多次多样，且刷卡时间在一天内相对集中于几个时点，但在一个月内却分散在每天。而信用卡套现则主要是大额少次单一，且刷卡时间一般是在账单日之后的几天内。这些基于刷卡行为的不同都会引起银行的注意。
一般出现这样的情况，银行的第一反应是你的卡是不是丢掉或被人盗刷，所以可能会打电话问刚刚这笔消费是不是你自己进行的;而且数据识别虽然可以很容易地发现反常的刷卡行为，但后续的鉴定则需要人工进行，这是需要成本的，所以对于小额的套现行为，银行很多时候是放任的。
2通过刷卡行为来识别
另外，银行还可以通过刷卡行为来识别反常的刷卡行为，但是也只能怀疑而不能完全定性为套现。而且像上面讲的还有成本问题，所以小额的套现行为是不会引起注意的。但由于有反常的刷卡行为，即使银行不能断定为套现，用户想要提额就难上加难了。
如果想要套现，又不想被发现有反常的刷卡行为，那么需要多样化一点，也是可以操作的，但是就需要很费时间，让自己的刷卡行为看起来相对更正常一些。
更多详细内容可以关注卡农论坛，分享最新金融信息！
