为落实《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》要求，日前银联发布了《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，将加强信用卡套现风险防控力度。
通知主要分为了五个部分：
1.切实履行商户风险管理主体责任；
2.严格规范商户真实性管理；
3.进一步加强对套现风险的交易监测；
4.全量调查核实疑似套现风险案例；
5.强化套现风险商户管控措施。
通知要求收单机构按照 “谁的商户谁负责“ 的原则，加快推进存量终端改造及商户信息注册。对于未达到注册、改造要求，且触发风险预警的商户应优先推进，限期整改。
收单机构还要根据商户信用卡交易占比、 信用卡交易金额占比、 信用卡交易特征， 终端一致性和地理位置等信息， 优化完善套现风险交易监测和侦测模型。
如果核实确认商户存在套现风险交易，收单机构要开展关联排查，并对风险商户采取设置限额、拦截交易、关停交易等管控措施，及时报送商户。
《通知》明确，过渡期为《通知》实施之日起 2 年，存量业务不符合《通知》规定的应当在过渡期内完成整改。涉及业务流程及系统改造的，须在 6 个月内完成，改造后新增业务须严格符合《通知》规定。
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