现在，有句“中国人不骗中国人”的流行语在网络上持续走红。这本是人们对于诚信社会的一份美好期待。然而事实上，在网络的黑灰地带，却隐藏着一群犯罪分子，他们不仅欺骗国人，还勾结境外黑产共同行骗，破坏着社会信任。他们利用虚假营业执照、银行卡、手机等作案工具联合境外团伙跑分洗钱，十分猖獗。对此，腾讯财付通通过腾讯卫士的举报案例，为我们揭示了黑产洗钱的内幕。
跑分洗钱有着非常严密的组织和封闭的流程，他们不仅形成了“赌客—平台会员—跑分平台—境外赌博网站”的资金流转闭环路径，还在逐步向平台化、变异性、圈子化和产业化发展。从腾讯财付通的举例中我们可以得知，黑产团伙负责在土豆、蝙蝠、纸飞机等外网聊天工具发布“洗米、盘口改单”等信息，跑分平台人员则利用网络兼职和高额回报的诱饵，来吸引用户在平台注册，完成跑分洗钱。
从腾讯财付通梳理的跑分洗钱流程来看，用户首先要用“手机号+验证码+邀请码“的方式在跑分平台完成注册，并上传自己的收款码和银行卡作为洗钱账户。紧接着，平台会引导注册成功用户向指定账户充值接单押金。一切准备就绪后，用户便可以通过接单，向指定账户充值规定金额。完成接单任务后，跑分平台会根据用户的充值截图、视频、单号等充值凭证，来发放结算款和不同费率的佣金报酬。如此，用户便帮助黑产团伙将非法资金“洗白”，自己的银行卡和收款码也就沦为了洗钱的工具。
此外，腾讯财付通还揭示到，为了实现做单用户的快速裂变，平台还推广有偿代理模式。即每位注册用户不仅可以成为平台代理，还可以通过向其他好友发送邀请码或链接的方式发展下一级代理，并赚取一定比例的佣金。如此模式循环，扩大跑分洗钱规模。
除了跑分，支票开立账户、期货期权等复杂的金融交易也都可能成为不法分子洗钱的手段。但不管洗钱的手段如何，我们都需要明确：洗钱是一种犯罪行为，严重危害个人财产和社会安全；帮助洗钱同样有罪，我国执法部分也会严厉打击。腾讯财付通提示我们，千万不要被高额利益诱惑而出售、出借自己的银行卡和支付账户。一旦发现洗钱犯罪线索，也要第一时间向公安机关举报！
